3  פגישות עם מתכנן פיננסי

  • פגישה 1 :איסוף נתונים , בירור צרכים והגדרת יעדים כלכליים (2.5 שעות)
  • פגישה 2 :הצגת מפת דרכים פיננסית (3 שעות)
  • פגישה 3 :ליווי ביישום ההמלצות (3 שעות )

תכנון והצגת מפת דרכים פיננסית (בעלות חד פעמית)

  • ניתוח רמת הוצאות - ניתוח רמת הכנסות והוצאות שוטפות היום ובפרישה.
  • קביעת יעדי הוצאות חד פעמיות צפויות.
  • מיפוי נכסים -  מיפוי כל הנכסים הפנסיוניים והפרטיים בתמונה אחת (פנסיה, גמל, השתלמות, תיק מנוהל, נדל"ן ועוד)

ניתוח מצב קיים

  • מהם השינויים בהכנסות מול הוצאות על פני תקופות שונות .
  • מהי הפנסיה הצפויה מכל המקורות בתוספת ביטוח לאומי.
  • מהו ההון הצפוי מכל המקורות: בנק, קופ"ג , השלמות, תיק מנוהל
  • הערכה לגבי תשלום מס משוער על הפיצויים ו/או פנסיה.

בדיקת רמת סיכון כוללת

  • ניתוח רמת סיכון כוללת
  •  הקצאה מתאימה של רמות הסיכון.
  • תזמון מימוש הנכסים לאורך זמן תוך ניצול הטבות מס.

הגנות כלכליות בריאות, סיעוד

  • בדיקת הגנות כלכליות במקרה סיעוד מכל המקורות.
  • בדיקת כיסויים במסגרת ביטוח פרטי.
  • השלמות נדרשות בהתאמה אישית

פתרונות והמלצות

  • פתרונות להשלמת הכנסה לשמירה על סגנון החיים הרצוי לאחר הפרישה: משכורת לכל החיים, הכנסה חודשית לתקופה ועוד.
  • אלטרנטיבות לניהול כספים פרטיים ללא דמי משמרת, עמלות קניה ומכירה, שיעור הוספה עם אפשרות לשינויים ללא תשלום מס רווח הון.
  • קופת גמל עם הבטחת תשואה + מדד וביטוח תוחלת חיים .