השירותים שלנו

חסכון לטווח הבינוני והארוך

חסכון לטווח הבינוני והארוך

מדינה ישראל מעודדת את החיסכון הפנסיוני לטווח הבינוני וארוך באמצעות הטבות מס שהיא מעניקה לחוסכים, הטבות שיכולות להגיע עד 45% מההפקדה החודשית .
למדינה חשוב שהאזרחים ירכשו חסכון פנסיוני, כדי שבשעת הצורך חס וחלילה במקרה מוות או אובדן כושר עבודה ובעת פרישה, תהיה לכם ולמשפחתיכם הכנסה יפה לקיום בכבוד.
החיסכון הפנסיוני לטווח הבינוני וארוך הוא האפיק הרווחי ביותר לחיסכון, עם התשואה הגבוהה ביותר שניתן להשיג וכול זה בזכות הטבות המס המדהימות שהמדינה מעניקה לכם.

השקעות אלטרנטיביות

השקעות אלטרנטיביות

כולנו מחפשים אפיקי השקעה להגדלת ההון האישי, כולנו מכירים את האפיקים המסורתיים( גמל פנסיה וכו').
ברור לנו שכדי לנהל תיק נכסים טוב ואיכותי, צריך פיזור במאפיין ההשקעות, כגון נדל"ן, קרנות נדל"ן, הלוואות, P2P וכו'.
המומחיות שלנו היא לשטוח בפניכם את אפיקי ההשקעה השונים, כדי לייצור לכם אלוקציית נכסים נכונה, שתגדיל לכם את היקף הנכסים ובימי סערה תעזור לכם להביא את התיק הפיננסי לחוף מבטחים.

ניהול סיכונים

ניהול סיכונים

ביטוח – למי מאיתנו אין ביטוח כזה או אחר ? לכל גיל יש את הביטוח שמתאים לו, לניהול הסיכונים של התא המשפחתי בהתאם לסדר עדיפויות.
תחום ניהול הסיכונים עבר מהפכת מחירים מאוד גדולה, לכן ניהול חכם ויעיל יעזור לכם להרוויח הרבה כסף.

תכנון פרישה

תכנון פרישה

תכנון פרישה הוא שלב חשוב בחייו הכלכלים של כל אדם. אמנם אנו נוטים לחשוב כי נישאר צעירים לנצח וכתוצאה מכך מתחמקים מתכנון תוכניות לשנים רבות קדימה. אך תכנון חכם וניתוח של האפשרויות העומדות בפניכם בשעת הפרישה תעזור לכם לקבל פנסיה מקסימלית בכול ימי חייכם.

השקעות פיננסיות

השקעות פיננסיות

השקעות-פיננסיות, פוליסת חיסכון, קופת גמל להשקעה, קופות גמל בהשקעה אישית, ניהול תיקי השקעות ועוד, כל אלו הם אפיקים שמטרתם לעזור לתא המשפחתי להגדיל את היקף נכסיו הפיננסים במקום שכספו ישב בעו"ש בריבית אפסית.
ממוצע התשואה שבתי ההשקעות השיגו ב 10 שנים האחרונות ללקוחותיהם, הוא כ 5% נטו! במסלול הכללי , אם כאלו תשואות יפות, למה לא לחסוך בתוכניות פיננסיות או בתוכניות דומות ?

ניהול הלוואות

ניהול הלוואות

מי  מאיתנו לא זקוק להלוואה מפעם לפעם? בחלק מהמקרים היא נועדה לממן רכישה משמעותית כלשהי (משכנתא לרכישת דירה), ובמקרים אחרים לאפשר לנו מרווח נשימה כלכלי, או סתם להתגבר על המינוס. כשניגשים לגורם שמעניק את ההלוואות  – בדרך כלל זה בנק, אבל ניתן לקחת הלוואות גם מגופים חוץ בנקאיים, למשל חברות אשראי, חברות ביטוח, קרנות פנסיה ועוד. לרוב התנאים בגופים אלו יהיו טובים יותר מאשר בבנק. הרווח שלך הוא גדול.